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渭城农商银行:成功堵截一起电信诈骗 识别诈骗为客户挽回损失

本报讯(记者 李伟刚 通讯员 胡婷婷)“太感谢你们了,谢谢你们帮我识别了此次电信诈骗,生活中我们平常对电信诈骗的相关金融知识了解得太少,以至于差点相信骗子的套路,真的太感谢了你们了,为我避免了避免资金损失!”客户激动地对渭城农商银行朝阳一路支行工作人员表达着感谢。

2021年9月17日下午17:00左右,在渭城农商银行朝阳一路支行大厅,一名男性客户十分着急且神色慌张,告知支行工作人员自己要给“监管保证金账户”打款。在他慌张的表情下,引起了支行工作人员的警觉,便耐心仔细询问了该名客户打款的原因。

银行堵截电信诈骗案例分析(渭城农商银行:成功堵截一起电信诈骗 冷静分析识别诈骗 耐心讲解为客户挽回损失)(图1)

在询问其后得知,该客户急需资金在网上申请了贷款,后接到对方声称是“招商银行”的工作人员的电话,该所谓“招商银行的人员”加了客户微信,并发送二维码让客户下载相关app,套取客户身份及银行卡信息,告知客户可以申请十几万的贷款额度,但贷款发放前,需先向监管保证金账户打款两万元,才能贷款成功,并且威胁客户如果不向监管账户打款,不仅不能获取贷款,还会因为涉嫌骗贷被移交司法等,客户十分着急。

支行工作人员耐心询问后,并查看了自称为“招商银行工作人员”与客户的聊天记录后,以及其所谓的“监管规定”文件,明白这是一起典型的电信诈骗,并为客户进行了详细解释,在支行工作人员的耐心讲解下,客户明白自己正在遭受一起典型的电信诈骗,后才突然惊醒,客户非常感谢我行工作人员及时提醒,免于其资金受到损失。

本次案例是一起典型的电信诈骗,犯罪分子抓住了客户急需资金的心理需求,冒充银行机构工作人员,制作虚假的监管文件,以此诓骗客户。同时,渭城农商银行工作人员并告知客户,如确有资金需求,可在我行或其他正规金融机构办理正规贷款申请,切勿再上当受骗。

今年以来,为积极践行“我为群众办实事”活动要求,渭城农商银行多次组织员工学习典型案例,提高全员风险防控意识和反欺诈水平。同时,不断优化柜面业务服务水平,对转账打款的客户做到多提示、多沟通,尤其针对老年客户群体做到细心询问、耐心引导,为保护人民财产安全,维护社会稳定贡献了自己的力量。后期,渭城农商银行将不断丰富金融宣传渠道、方式和金融知识覆盖范围,以帮助社会公众持续提升金融知识储备、树立金融安全防范意识,切实保护金融消费者权益,持续践行“良心银行 、放心银行、贴心银行”的责任担当。

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