步入2023，新的一年伴随着疫情防控的结束，很多行业都在快速恢复，保险行业在去年市场环境差强人意的情况下仍然有很多公司业绩喜人，这说明人们的保险保障意识在稳步提高，那么如果可以精准的为人们配置合理的保险保障就可以进一步扩大业务。

当代互联网信息传播迅速，很多客户会去网上查找各种资料对比保险产婆的优劣，而且很多保险代理人也乐于分享自己的保险知识，之前一味的依靠代理人推广宣传讲解的营销方式风光不再，并且由于人口红利面临消失，依赖代理人渠道实现数量驱动型增长的传统寿险行业将遭遇瓶颈，因此头部险企逐步意识到依靠代理人数量扩张销售模式将会被淘汰，开始实施寿险改革，而改革的核心在于代理人队伍提质增效，通过精简代理人规模、提升代理人销售能力，推动寿险板块增长。

其中一个重要的赋能方面，就是家庭保险计划书。针对一这情况，百保科技设计了现在的家庭组合计划书。家庭计划书系统是在百保产品库上应用的主要前端业务，提供以家庭为单位的，多人多产品的计划书制作工具。用户首先选择添加客户信息（本人、配偶、父母、子女），通过每个人的需求测算获取一定分析数据，通过对产品库中产品的调用、产品保费的计算、产品责任的计算、产品利益的计算之后为每个客户生产所需的产品配置方案，最后可以生成计划书报告、产品脑图和分享页，并可将其分享给客户进行浏览。

家庭计划书报告详细拆解家庭成员的产品保障责任，不仅提供提供常规的保险信息使客户可以更清晰、更通俗的了解产品保障内容，同时根据被保人家庭情况提供保障建议、保险理念、保险常识等内容。

家庭计划书可以使保险经纪人为客户家庭所有成员服务，编辑制作全家人的保险产品组合方案计划书。以扩大保险经纪人的服务范围、提升服务质量、提高成单率。通过发送给客户计划书完成对现有保险产品的升级改造，并对用户使用反馈进行收集和分析，持续对家庭组合计划书系统进行完善，提高代理人的工作效率，并发掘与客户进一步沟通的机会，以提高成单率。

百保科技致力于科技赋能保险行业，为保险企业搭建整套数字化营销体系，激发保险企业“新活力”，助力保险企业数字化运营。